Protéger vos proches

Que vous soyez en phase de constitution ou bien en phase de développement de votre patrimoine, assurer la transmission de vos actifs à vos proches est indispensable.
Souvent, la première personne que l’on souhaite protéger est le conjoint survivant.
Il existe plusieurs outils juridiques permettant d’assurer la protection de ses proches.

La loi prévoit plusieurs types d’unions, du concubinage jusqu’au mariage, en passant par le Pacs. Néanmoins chaque régime d’union est plus ou moins protecteur. C’est pourquoi nous sommes à même de vous conseiller sur les spécificités de chaque régime et d’identifier celui qui répond le mieux à vos volontés. Pour cela, nous pouvons organiser un échange avec votre notaire ou bien vous orienter vers une étude notariale qui pourra mettre en œuvre les préconisations.

Sur le plan juridique, il est également possible de renforcer la protection du conjoint et de la famille grâce à des donations, des mandats de protection futures et des mandats à effet posthume. Ces sujets sont régulièrement développés dans les études patrimoniales des clients.

Grâce à l’étude patrimoniale, nous connaissons parfaitement votre situation globale, et notamment le chiffrage des droits de succession en cas de décès. C’est pourquoi nous pouvons vous préconiser la mise en place de plusieurs solutions qui visent à optimiser votre transmission et qui aident vos héritiers à payer la fiscalité sans avoir à revendre une partie du patrimoine dans l’urgence.

Que ce soit par des solutions de prévoyance décès ou bien des optimisations de clauses bénéficiaires de contrats d’assurance-vie, My CGP vous aide à devenir acteur de la sauvegarde et de la transmission future de votre patrimoine.

Pour aller plus loin, il peut être question d’organiser la transmission de votre patrimoine par le biais d’un testament. Pour cela, nous vous orientons vers votre notaire de famille ou bien une étude notariale avec laquelle nous avons l’habitude de collaborer.