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Faire un état des lieux de votre patrimoine

Véritable pilier de vos décisions futures, le bilan patrimonial est un écrit reprenant votre situation dans son ensemble. Ce support vous permet d’évaluer les impacts juridiques, fiscaux et financiers de votre organisation patrimoniale. Il se divise en deux parties.

La première partie est un audit de votre situation familiale, matrimoniale et professionnelle. Un inventaire patrimonial de l’ensemble de vos actifs et de vos passifs est réalisé afin d’en mesurer les conséquences juridiques (mode de détention des actifs), fiscales (droits de succession, impôt sur la fortune, taxes) et financières (rentabilité réelle de vos actifs immobiliers et financiers, répartition patrimoniale selon les actifs détenus).
L’audit de votre situation comprend également une évaluation budgétaire précise afin de déterminer vos capacités d’investissement et ou d’épargne.
Pour résumé, l’audit patrimonial est une aide à la décision qui permet de déterminer les chiffres-clés de votre patrimoine. Ces éléments vont ensuite vous permettre d’orienter vos choix d’investissement en connaissance de cause.
Ce premier travail permet de mettre en avant les points forts et axes d’amélioration de votre situation. Il permet également d’identifier les sujets sur lesquels nous allons mettre l’accent dans notre rapport de préconisations.

La deuxième partie de l’étude patrimoniale est l’élaboration d’une stratégie patrimoniale personnalisée qui a pour objectif de répondre à vos problématiques d’origines. Cette stratégie se résume à des préconisations d’ordres juridiques, fiscales, financières et d’investissements.
Nous mettons tout en œuvre pour vous apporter un conseil adapté et des solutions sur mesures en réponse à vos problématiques et enjeux personnels.
Que vous soyez dans une optique de constitution, de développement ou de transmission de patrimoine, l’étude patrimoniale est indispensable pour celles et ceux qui souhaitent investir sereinement et donner du sens à leur patrimoine.
Les solutions proposées par le cabinet sont élaborées avec notre réseau de partenaires partageant les mêmes valeurs (plateformes d’assurances, banques d’affaires, sociétés de gestion financières et immobilières).

Une fois la restitution de l’étude patrimoniale, vous êtes libre de mettre en œuvre tout ou partie des préconisations avec le ou les partenaires de votre choix. Bien souvent, nos clients nous accordent leur confiance et choisissent de travailler avec nos partenaires.
Votre situation personnelle ou professionnelle peut évoluer, c’est pourquoi nous mettons en place un suivi permanent selon la fréquence que vous souhaitez.
Ces rendez-vous réguliers sont des points d’étapes importants. Ils sont pour nous l’occasion de suivre avec attention les changements pouvant impacter votre patrimoine et d’adapter notre conseil. Ils nous permettent également de faire le point sur les investissements que vous avez réalisé par notre intermédiaire (suivi de gestion de vos placements financiers et immobiliers).
En France, la législation évolue régulièrement, c’est pourquoi nous décryptons pour vous l’actualité économique, financière, juridique et fiscale au sens large. Nous veillons à ce que ces évolutions soient toujours en adéquation avec la stratégie patrimoniale élaborée ensemble. En complément, nous vous envoyons une newsletter patrimoniale trimestrielle afin de vous informer sur les actualités du moment.

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Dans un contexte où la matière patrimoniale est dense, la fiscalité évolutive, les marchés-financiers fluctuants, My CGP saura vous accompagner.

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My CGP est un cabinet de conseil spécialisé en Gestion de Patrimoine.